Fluxo de caixa: por que é essencial?
O fluxo de caixa é uma ferramenta crucial para a gestão financeira de qualquer empresa e pode ajudá-la a tomar decisões informadas e estratégicas
O controle financeiro é a ferramenta chave para o sucesso de um empreendimento, e o fluxo de caixa desempenha um papel fundamental nesse processo.
Essa ferramenta permite registrar todas as entradas e saídas de recursos financeiros, proporcionando uma compreensão clara das fontes de receita e das despesas do seu negócio.
Para entender melhor como funciona esse instrumento empresarial, a Bumme explica tudo o que você precisa saber sobre o assunto. Confira!
O que é fluxo de caixa?
O fluxo de caixa é uma ferramenta que registra todas as movimentações financeiras da empresa, como recebimentos de vendas, pagamentos de fornecedores, despesas operacionais, investimentos e financiamentos.
Ele fornece uma visão transparente e atualizada da disponibilidade de recursos financeiros de um empreendimento, permitindo que os gestores tomem decisões acertadas e planejem atividades futuras.
Qual a importância do fluxo de caixa?
A importância da ferramenta reside em diversos pontos-chave para a gestão financeira, independentemente do tipo de empresa, nos seus mais diversos portes e segmentos.
Algumas das principais vantagens relacionadas ao obter um fluxo de caixa são:
- saber se vai sobrar ou faltar dinheiro futuramente;
- flexibilizar prazos de pagamentos aos clientes sem comprometer as atividades da empresa;
- entender quando negociar um maior prazo com os fornecedores;
- analisar quando financiar as atividades por meio de empréstimos e/ou financiamentos.
Por isso, obter um fluxo de caixa é importante para garantir que o seu negócio tenha o capital de giro necessário para atender essas demandas, pois proporciona uma visão clara da disponibilidade de recursos, permitindo uma gestão mais eficiente e estratégica das finanças.
Tipos de fluxo de caixa
Quando usamos a palavra fluxo de caixa, parece ser uma coisa só, mas existem diferentes tipos que podem ser usados de acordo com os objetivos e as necessidades de um negócio. Os mais comuns são:
Fluxo de caixa operacional:
É o mais básico e abrange as entradas e saídas de dinheiro relacionadas às atividades operacionais da empresa em determinado período. Ele registra os pagamentos de despesas como salários, fornecedores, aluguel, impostos e outros custos diretamente relacionados às operações diárias.
Fluxo de caixa projetado
Este método envolve a criação de uma projeção futura das entradas e saídas de dinheiro com base nas estimativas e previsões. É útil para o planejamento financeiro e para a tomada de decisões estratégicas.
Fluxo de caixa livre
Por fim, esta é uma métrica financeira que representa a quantia de dinheiro disponível após a empresa ter coberto todas as despesas operacionais e os investimentos de capital necessários para manter ou expandir suas atividades.
Dicas essenciais no fluxo de caixa
Para que esse processo ocorra de forma eficiente, é preciso ter alguns cuidados que podem fazer toda diferença!
Um deles é manter registros financeiros precisos e atualizados. Registre todas as transações de entrada e saída de seu orçamento, garantindo que você tenha informações confiáveis para elaborar o fluxo de caixa.
Além disso, é necessário armazenar documentos como notas fiscais, recibos e contratos que comprovem as transações efetuadas pelo negócio.
Outra dica é utilizar softwares de gestão financeira gratuitos, que geram relatórios gerenciais para o empreendimento. Eles auxiliam na análise dos resultados, no acompanhamento da entrada e saída do dinheiro e na identificação de tendências e padrões financeiros.
Quanto mais informações você registrar, maior será a certeza de que sua gestão financeira será bem executada!
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